欺诈分析师做了什么？

什么是欺诈分析师？

欺诈分析师是代表银行或金融机构在客户的账户和交易中调查伪造和盗窃的人。他们跟踪并监控通过客户账户的银行的交易和活动。他们的工作是识别和跟踪任何可疑或高风险的交易，确定是否涉及的活动不当，并确定银行或其客户是否存在任何风险。

欺诈分析师做了什么？

欺诈分析师负责观察旗帜或识别可疑活动的各种客户交易。大多数帐户和客户都有银行模式，通常不会长期改变。任何不符合预期活动的交易或一系列交易生成一个“红旗”，并将通过欺诈分析师查找。

如果找到了任何可疑事务，则欺诈分析师将标记帐户并将其暂停，直到可以检查和验证。可以通过任何原因查找事务：交易类型，交易金额，不可思议的交易员，交易发起的地方或超出账户所接受标准的活动的地方。

对于任何可疑交易，欺诈分析师（通常是银行的一名官员）将尝试获取能够支持交易起源的信息。对于欺诈性物品，这些信息可以突出谁犯下了欺诈物品，并负责犯罪活动。分析师将联系银行分行，账户持有人以及可能已接触或处理可疑项目的任何其他中间方。他们负责在努力捕获可能已犯下重罪的刑事时保密任何收集的信息。

欺诈分析师还必须保留模型以分析银行地区内的欺诈。这有助于确定某些领域的欺诈模式，并分解负责欺诈活动的更大的刑戒。这也有助于识别可以随时间瞄准的安全性的某些漏洞，以便银行可以识别可以制作的系统改进，以消除欺诈风险或减少它可能发生的方式。分析师甚至可以在软件工具中有一个可以致力于检测欺诈并阻止它发生的软件工具，或者快速地报告安全威胁和可疑活动。

欺诈分析师的工作场所是什么样的？

欺诈分析师的工作场所通常在公司办公环境中。欺诈分析师通常在区域或中央办公室，他或她可以立即监控多个来源的活动。在瞬间的通知时，欺诈分析师可能能够访问调查麻烦活动所需的任何类型的数据。